Федеральная Налоговая Служба планирует получить доступ к информации о любых счетах физических лиц даже за рамками налоговых проверок (сейчас ФНС может получать информацию о счетах только в рамках выездной и камеральной налоговых проверок). Делается это, очевидно, для выявления незаконной предпринимательской деятельности, незадекларированных доходов и, следовательно, доначисления налогов.

     Есть и обратная сторона таких изменений: могут пострадать обычные граждане, которые, например, получили на карту деньги от третьих лиц или от продажи чего-либо на доске объявлений. Кроме того, по сделкам продажи личного имущества могут потребоваться документы и даже свидетельские показания за три года, предшествующих проверке. Тем не менее, информацию о денежных переводах между близкими родственниками сможет фильтровать программный комплекс АСК НДС-3.

     Банкиры считают, что при полной автоматизации и исключении бумажного документооборота процесс слежения за счетами физлиц не должен вызвать больших затрат.